Freedom24 anmeldelse 2024
Freedom24 er en investeringsplattform med over 1 million aktiva.
Den tilbyr handel med opsjoner på amerikanske aksjer med de laveste gebyrene i Europa (0,65$), men vi anbefaler den faktisk av andre grunner.
Basert på vår test og gjennomgang, er Freedom24 et utmerket valg for investering i aksjer og ETF-er, samt for høyrentende sparekonto.
Her er hvorfor:
- Freedom24 tilbyr over 40 000 aksjer og 1 500 ETF-muligheter i en brukervennlig plattform (og app)
- Kundeservice er rask, med ekte mennesker og fremfor alt adekvate svar. (Vi ventet ikke mer enn 2 minutter på å få kontakt med en agent i chatten.)
- Handelskostnadene kan ved første øyekast virke litt høyere, men er generelt konkurransedyktige og transparente (noe som ofte mangler hos andre meglere).
- De har en funksjon «Hva skal jeg investere i nå?». Den inneholder en mengde data, instrumentsamlinger, markedsanalyser osv., så det er veldig enkelt å finne investeringsideer.
- Identitetsbekreftelsen tar bare noen minutter og det er nok med et bilde av en vanlig telefonregning eller annen kommunal regning.
- Rentene på spareprodukter er mellom 3,89% og 8,39% avhengig av valuta EUR eller USD og investeringens varighet.
I denne Freedom24 anmeldelsen deler vi vår personlige erfaring med plattformen, hva vi liker, hva vi mener kan forbedres, og hvordan du også kan registrere deg i 2024.
Denne anmeldelsen er ikke investeringsråd. Vårt mål er å dele våre personlige inntrykk. Investeringer er forbundet med risiko for tap av kapital. Bruk din egen vurdering.
Hovedegenskaper ved Freedom24
Folk hopper ofte over delen med «kjedelige» data, men dette er prosessen der vi forsikrer oss om at det er snakk om en regulert og seriøs megler.
Vi vet ikke om deg, men for oss personlig er det viktig å forsikre oss om at vi ikke overfører pengene våre et sted hvor vi aldri vil se dem igjen.
Det vi fant ut om Freedom24, likte vi:
| Egenskaper | Freedom24 |
|---|---|
| Regulering | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), lisens # CIF 275/15, utstedt 20.05.2015. Selskapet er også notert på Nasdaq |
| Investeringstyper | Aksjer, obligasjoner, ETF-er, opsjoner, futures |
| Andre muligheter | D-konto med rente opptil 3,89% i EUR og opptil 5,31% i USD for kortsiktige saldoer / For langsiktige saldoer er rentene 8,39% for USD og 6,13% for EUR |
| Garantier | Investorkompensasjonsfond – midlene er beskyttet opptil 20 000 euro |
| Demo-konto | Ja, med 10 000 euro |
| Markedsanalyser | Ja |
| Opplæringsakademi | Ja |
| Valutaer | EUR, USD |
| Minimumsinsetting | Ingen |
| Provisjon, per aksje | 0,02 EUR + 2 EUR per handel (i Smart-planen i EUR) |
| Uttaksgebyr | 7 euro |
| Valutavekslingsgebyr | 0,25% |
| Inaktivitetsgebyr | Ingen |
| Nettsidesikkerhet | Nettstedet har aldri blitt hacket, 2FA-beskyttelse |
| Norsk språk | Nej |
| Kundeservice | fra 09:00 til 21:00 UTC+2 via telefon, e-post eller chat |
Dokumentene viser at Freedom24 er et regulert selskap som jevnlig gjennomgår finansielle revisjoner og må opptre korrekt for å fortsette sine operasjoner.
Det viste seg også å være den eneste europeiske megleren som er notert på NASDAQ-børsen, noe som garanterer ytterligere åpenhet rundt selskapets handlinger.
Vi sjekket også meglerens omdømme blant nåværende kunder, og alt ser ut til å være i orden, så vi fortsatte med registreringen og våre tester av plattformen.
Vi kom til følgende konklusjon:
Hvem passer Freedom24 for?
Vi mener at plattformen imøtekommer behovene til investorer som er interessert i aksjer og ETF-er, samt mer konservative instrumenter som høyrentende spareprodukter.
Til forskjell fra andre konkurrenter kan du med Freedom24 få høy rente på din uinvesterte saldo: fra 3.89% til 6.13% årlig for saldo i EUR og fra 5.31% til 8.39% årlig for saldo i USD.
Dette er også betydelig mer enn de nåværende tilbudene på tradisjonelle bankinnskudd.
Hvis du IKKE er interessert i å handle med spekulative instrumenter og ønsker å bygge en diversifisert portefølje med en godt balansert risiko mellom mer volatile aktiva som aksjer og mer stabile aktiva som ETF-er, pluss ekstra sikkerhet fra et produkt med fast årlig avkastning, er dette stedet for deg.
Fordeler og ulemper med Freedom24
La oss begynne med tingene vi ikke likte og som kan forbedres.
I den generelle balansen er det ikke mange, men de er likevel viktige og bør nevnes.
Freedom24 har et fast gebyr på 7 EUR for hvert uttak. Dette er flott hvis du har tenkt å ta ut sjelden og større beløp, fordi det faste gebyret ikke endres i forhold til beløpets størrelse. Men hvis du er en av de som ofte setter inn og tar ut penger når du trenger dem, vil dette gebyret spise opp en del av overføringene dine.
Investering i delaksjer støttes ikke. Med Freedom24 må du kjøpe hele aksjen. Hvis du vil ha en Tesla-aksje og den koster 177 USD, må du betale 177 USD. Du kan ikke kjøpe en del av aksjen for et bestemt beløp.
Demokontoen har problemer med valutaveksling. Under vår test i juni oppdaget vi et problem med valutaveksling i demokontoen. Vi kontaktet kundeservice og ble informert om at problemet var under arbeid. Vi vil følge med på utviklingen.
Brukergrensesnittet kan være mer intuitivt. Etter at man har blitt kjent med plattformen, forstår man at den ikke er komplisert, men hvis du har handlet med en megler som er mer spesialisert for nybegynnere, kan du ha en tilvenningsperiode her.
Ulemper med Freedom24
For å være ærlig har plattformen modernisert seg betydelig det siste året siden vi begynte å se på den.
Vi vet ikke hvordan det var før det, men vi tolker de siste anstrengelsene som et godt tegn og håper at de vil fortsette å jobbe med å forbedre tjenestene.
Det ville vært flott å legge til muligheten for investering i delaksjer, samt å revurdere uttaksgebyret.
Nå, hva er det vi likte med denne megleren og hvorfor mener vi at det er verdt å teste den?
Regulert europeisk megler med utmerket sikkerhet: vi liker ikke bare at den er på europeisk territorium, men også at Freedom24-kundenes eiendeler oppbevares i separate selskaper, noe som gir beskyttelse mot eventuell insolvens.
Ingen minimumsinsetting: mens noen konkurrerende plattformer øker sine minimumsinsettinger, gjør Freedom24 de første investeringene tilgjengelige for alle. Du kan sette inn så lite som 20 euro (selv om du neppe vil oppnå noen avkastning med dette beløpet).
Demokonto med 10 000 euro: vi har allerede nevnt at demokontoen ga feil under vår siste test, men i tidligere tester fungerte den utmerket. Forhåpentligvis vil de snart løse problemet og du kan se selv.
D-konto med årlig rente på 3,89% i EUR og 5,31% i USD: investeringer i volatile aktiva som aksjer er ikke for alle, og megleren har utviklet et utmerket alternativ for mer konservative investorer som bare leter etter måter å beskytte seg mot inflasjon.
Rentene for de mer langsiktige spareproduktene er enda høyere: opptil 6,13% i EUR og opptil 8,39% i USD for langsiktige plasseringer.
Inkluderer markedsanalyser fra investeringseksperter: her er det ingen copy trading-funksjon, men det er ukentlige markedsanalyser fra eksperter. Historisk sett har 65% av deres investeringsideer de siste fem årene nådd sine prismål og deres gjennomsnittlige avkastning er 16%, noe som faktisk er ganske imponerende.
Megleren har en høy vurdering på 4,6 av 5 på Trustpilot, samt deres app på Google Play (4,5 av 5) og App Store (5 av 5).
Fordeler med Freedom24
Og til slutt, siden vi ikke praktiserer opsjonshandel, men noen av dere kan være interessert, tilbyr Freedom24 de laveste gebyrene i Europa for handel med opsjoner på amerikanske aksjer, prisen er bare $0,65 hvis du velger Smart-planen i EUR.
Mer informasjon om prisplanene i Freedom24 ser vi på i neste seksjon.
Freedom24 handelskostnader
Freedom24 har ingen minimumsinsetting, heller ikke inaktivitetsgebyr, men skiller seg fra mange av sine konkurrenter ved at de tilbyr 2 forskjellige prisplaner: All inclusive i USD og Smart-konto i EUR.
Hver kunde velger den planen som best passer deres behov.
I begge tilfeller er det ingen faste månedlige gebyrer (eller vedlikeholdsgebyrer), og ved investering i aksjer kan du forvente følgende kostnader i henhold til planen:
All-inclusive i USD: ved investering i amerikanske og europeiske aksjer og ETF-er, er handelskostnadene 1,20 USD per handel + 0,5% av transaksjonsverdien + 0,012 USD per aksje.
Smart-konto i EUR: ved investering i amerikanske og europeiske aksjer og ETF-er betaler du 2 EUR per handel + 0,02 EUR per aksje.
Ved investering i aksjer og ETF-er fra Asia er provisjonen 0,25% + 10HK$ per handel i begge prisplaner.
Faktisk er Freedom24 et av de beste stedene for ETF-investering. De tilbyr tusenvis av børshandlede fond som følger ulike bransjer, indekser og råvarer.
Fra etablerte S&P 500 ETF-er til nylig godkjente bitcoin ETF-er.
Hvis disse aktivaene er det du er mest begeistret for, ta deg noen minutter til å registrere deg på plattformen og se selv.
Hvordan åpne en konto hos Freedom24
Registreringsprosessen hos Freedom24 ble nylig endret, og vi bestemte oss for å opprette en profil for et teammedlem som ikke hadde hatt en bekreftet konto før.
Vår kollega Victoria fra Estland tok på seg oppgaven.
Her er noen av hennes inntrykk etter å ha gjennomgått den nye registreringen:
- «Registreringen starter på desktop og på et tidspunkt overføres den til appen. Overgangen var enkel og føles ikke som en hindring, men kan virke merkelig for noen. Etter at kontoen er opprettet, er funksjonene tilgjengelige i appen og i nettleseren de samme.»
- «Personlig syntes jeg appen var mer brukervennlig enn nettversjonen. Det er mye lettere å orientere seg på telefonen.»
- «Identitetsbekreftelsen var nesten umiddelbar. Jeg leier og brukte en telefonregning uten problemer. De godtar også bankutskrifter, regninger for andre kommunale tjenester eller selvangivelse.»
Victoria bekreftet at registreringen tok henne mindre enn 10 minutter og ga oss skjermbilder av prosessen for å oppdatere vår registreringsveiledning.
Registreringstrinn
Trinn
Opprett en profil
Åpne Freedom24s nettside og klikk på knappen «Åpne konto nå«.
Du vil se følgende side:
Skriv inn e-post, velg et passord og merk av for samtykke til personvernerklæringen.
Skriv inn et gyldig telefonnummer
For å fullføre profilen din må du skrive inn et gyldig telefonnummer. Trykk på «Fortsett» og du vil få tilsendt en 6-sifret sikkerhetskode.
Bekreft nummeret ditt
Når du mottar SMS med koden på telefonen din, skriv inn de 6 sifrene på neste side:
I neste skjermbilde vil plattformen spørre deg om du ønsker å registrere deg som privatperson eller juridisk enhet.
Velg alternativet som passer din situasjon.
Fortsett i appen
For å fullføre registreringen din vil du bli overført til appen.
Du kan laste den ned ved å skanne QR-koden på skjermen eller via lenken til Google Play eller App Store som vil bli sendt til deg via SMS.
Installer appen
Etter at du har lastet ned appen på telefonen din, skriv inn e-posten og passordet du registrerte deg med på desktop igjen.
Velg deretter et passord som vil bli brukt spesielt når du åpner appen.
Fyll ut informasjonen
Neste trinn er å fylle ut skatteinformasjon som bostedsland, personnummer og bekreftelse på at du ikke er politisk eksponert, og at du ikke betaler skatt i USA.
Signer registreringsavtalen
Freedom24 er en regulert megler. Det er viktig at du leser og signerer registreringsavtalen ved å skrive inn telefonnummeret ditt og deretter koden du mottar på det.
Bekreft identiteten din
Nå kommer vi til identitetsbekreftelsen. Her må du laste opp et bilde av identitetsdokument, et selfie og et bilde som bevis på adresse.
Som adressebevis kan du bruke telefon- eller internettregninger, kommunale regninger, bankutskrift, selvangivelse ikke eldre enn 6 måneder.
Følgende godtas ikke: skjermbilder, mobilregninger, medisinske regninger, kvitteringer, forsikringserklæringer.
Du vil motta en bekreftelse på e-post
Hvis alle dokumenter er gyldige, vil du motta en e-post om at alt er i orden etter ca. 2 minutter og nesten umiddelbart en annen e-post som bekrefter at du nå har en åpen konto og dens prisplan.
Nå kan du sette inn penger på kontoen
Hvis du ønsker å investere så snart som mulig, her er hvordan du kan sette inn penger på kontoen din:
- Åpne profilen din eller klikk på «Sett inn»-knappen i e-posten. Du vil se følgende side med innsettingsalternativer:
- Du kan også overføre penger via bankoverføring, og overføringen kan skje samme virkedag eller opptil 3 dager.
Innsetting med kort er umiddelbart, men belastes med et gebyr på 2%.
For demonstrasjonen her brukte vi kortmetoden, men hvis du kan vente, er det bedre å bruke det gebyrfrie alternativet.
Søk etter ønsket aktiva på plattformen
Bruk Freedom24s søkemotor for å finne aksjen du er interessert i, eller se gjennom listen over tilgjengelige muligheter for å få inspirasjon og ideer.
Vi liker også at det for hver aksje vises direkte i feltet om den betaler utbytte og hvor mye.
Legg inn din første ordre
Når du finner en aksje du ønsker å kjøpe, klikk på den og angi hvor mange aksjer du ønsker å kjøpe.
Du vil se den endelige prisen (inkludert alle kostnader), og hvis alt ser greit ut, fortsett ved å trykke på den grønne knappen for å fullføre ordren.
Gratulerer! Du har nå kjøpt din første aksje!
Når ordren er fullført, vil den bli lagt til i porteføljen din, og du vil også motta en bekreftelse på e-post.
Følg med på porteføljen din
Investeringer i aksjer og ETF-er gjøres vanligvis med en langsiktig tidshorisont, men det er viktig å følge med på utviklingen av porteføljen din.
I Freedom24 gjøres dette fra «Portfolio»-alternativet i hovedmenyen. Her finner du alle kjøpte aktiva og hovedstatistikken for dem.
Dette er hele prosessen for registrering hos Freedom24 og kjøp av aksjer der.
Når du bestemmer deg for å ta ut penger fra investeringskontoen din, finner du alternativet for dette i hovedmenyen og undermenyen «Non-trading orders».
Du kan forvente at bankoverføringen vil ta mellom 1 og 3 virkedager.
Spareprodukter fra Freedom24 – de høyeste rentene i markedet
Vi har ikke funnet noen konkurrent til Freedom24 når det gjelder rentene de tilbyr på spareprodukter.
Megleren gir to typer renteavkastning: gjennom et produkt kalt D-konto og gjennom en langsiktig spareplan.
D-konto: daglig spareplan
D-kontoen opprettes automatisk ved registrering og er et tidsubegrenset produkt som kan holdes for en periode som passer kundens behov.
Renten som presenteres er årlig, men beregnes daglig.
Du får rente: 3,89% årlig for euro og 5,31% årlig for amerikanske dollar.
For å begynne å bruke den, trenger du bare å sette inn penger på Freedom24-kontoen din og overføre en saldo på minst 150 EUR eller USD til D-kontoen din.
Du kan avslutte tjenesten når som helst og ta ut kapitalen din uten begrensninger på uttak.
Langsiktig spareplan
På den annen side tilbyr den langsiktige planen høyere renter og bygger opp til 8,39% årlig i amerikanske dollar og opptil 6,13% årlig i euro.
Dette skjer gjennom faste investeringsplaner for 3, 6 eller 12 måneder.
Ved slutten av den faste perioden, får kunden en engangsutbetaling av det opprinnelig investerte beløpet og den påløpte renten.
Minimumsbeløpet her er 1000 euro eller dollar, og det er ingen begrensninger på maksimalt beløp.
Førtidig uttak er tilgjengelig uten gebyrer på det opprinnelige innskuddet.
Det er viktig å nevne at begge alternativene (D-konto og langsiktig plan) tilbys uten månedlige gebyrer.
Slik bruker du dem gjennom Freedom24s mobilapp:
Åpne profilen din og gå til menyen.
Velg ¨Non-trading orders¨.
Bla ned til alternativet ¨Long-term money placement¨.
Juster innskuddsbeløp og periode, og bekreft.
Er Freedom24 en anerkjent plattform?
Etter alt vi har sett så langt og vår erfaring med denne megleren, er vår mening at Freedom24 er en pålitelig plattform.
Kundene er beskyttet mot insolvens takket være selve strukturen til selskapet.
Freedom24 er en mellommann mellom kundene og selskapene i deres investeringsplattform, og aksjene du kjøper som investor er dine.
I det svært usannsynlige tilfellet av selskapets konkurs, er det mulig å overføre eiendelene dine et annet sted.
Investeringsplattformen opererer på en transparent måte, og Freedom Holding Corporation har en «B»-rating fra Standard & Poor’s Global Ratings.
I tillegg opererer handelsplattformen fullt ut i samsvar med MiFID, et europeisk regulatorisk rammeverk som sikrer høyeste beskyttelse for investorer.
Financer.com’s endelige vurdering av Freedom24
Freedom24 er et godt valg for investorer som leter etter en regulert megler med godt omdømme og et mangfold av muligheter.
Med den får du tilgang til:
Spekulative instrumenter som opsjoner
Volatile aktiva som aksjer
Mer balanserte produkter som ETF-er
Og konservative muligheter som spareplaner med høye renter
Gebyrene på denne plattformen er konkurransedyktige og transparente, og du vet til enhver tid hva kostnadene dine vil være.
Det er et gratis opplæringsakademi, ekspertmarkedsanalyser og regelmessige investeringsideer.
God beskyttelse og rask og adekvat kundeservice er noen av de andre grunnene til at vi ville anbefale å vurdere denne megleren.
Ofte stilte spørsmål om Freedom24
Er Freedom24 en pålitelig plattform?
Etter vår mening er Freedom24 en pålitelig megler. Den ble grunnlagt i 2008 og er regulert og styrt av europeiske direktiver for investorbeskyttelse for å tilby maksimal sikkerhet til sine kunder.
Er Freedom24 egnet for nybegynnere?
Freedom24 har sine særegenheter, men er generelt lett å bruke, både på desktop og i mobilappen.
Den inkluderer en gratis demokonto og et opplæringsakademi, noe som gjør den egnet selv for nybegynnerinvestorer.
Husk at investeringer er forbundet med risiko, og invester aldri mer enn du har råd til å tape.
Er det et uttaksgebyr?
Uttaksgebyret hos denne megleren er fast og er 7 euro. Beløpet kan høres litt skremmende ut, men noen meglere belaster en prosentandel av overføringsbeløpet som gebyr, noe som i mange tilfeller blir dyrere.
Kan jeg bruke Freedom24 på norsk?
Nei, nettstedet og appen er ikke tilgjengelige på norsk. Du kan bruke tjenestene på engelsk, dansk, svensk, tysk og andre språk.
Viktig:
Investeringer i verdipapirer og andre finansielle instrumenter er forbundet med risiko for tap av din kapital.
Prognoser eller tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater. Det er avgjørende at du gjør din egen analyse før du foretar noen investering. Ved behov, søk uavhengig investeringsrådgivning fra en sertifisert fagperson.
Freedom24 meninger
På nettsteder som Trustpilot, nyter Freedom24 positive tilbakemeldinger fra kunder.
For øyeblikket er det publisert over 225 Freedom24-meninger, hvorav 85% er med maksimale 5 stjerner. Dette er noe man sjelden ser blant andre online meglere.
Har du erfaring med Freedom24?
Del dine Freedom24-meninger nedenfor og hjelp andre brukere å ta et informert valg.
