Digifinans erfaringer i 2023

Hos DigiFinans kan du søke om forbrukslån, så vil de hjelpe deg med å finne det beste lånet til behovene dine. De er en låneformidler og ikke en bank selv. De samarbeider med 17 forskjellige banker som du kan få et lånetilbud fra kun ved å sende en enkelt søknad.

I oktober 2024 har vi bruker 9 timer på å vurdere alle tjenestene som DigiFinans tilbyr, og samlet all informasjon til deg i en enkelt å lettfattelig guide på selskapet.

Nedenfor finner du de viktigste detaljene om selskapet, slik at du kan enklere vurdere om DigiFinans er låneplattformen du bør benytte deg av.

Kort oversikt over Digifinans

Fordeler og Ulemper med DigiFinans

Fordeler

• Det er kostnadsfritt å søke. Du trenger ikke å betale noe for å bruke DigiFinans for å søke til flere banker samtidig
• Enkel søknadsprosess. Du får enkel oversikt over alle bankene som ønsker å gi deg et lånetilbud
• Høye beløpsgrenser. Du kan søke om forbrukslån mellom 25.000 til 600.000 kroner
• Høy kundetilfredshet. Basert på 809 kundeanmeldelser på Trustpilot har selskapet fått en total score på 4,6 stjerner av 5 mulige
• Refinansiering av gjeld. Har du flere smålån og kreditter vil DigiFinans hjelpe deg med dette.

Hvem passer DigiFinans for?

Her har vi oppsummert hvilken målgruppe banken har, slik at du kan enklere gjøre en vurdering på om du skal benytte deg av denne låneformidleren eller ikke.

DigiFinans passer for:

• De som ønsker å rydde opp i gjeld på kredittkort
• Personer som ønsker å sette lånet sitt på anbud for å få en bedre avtale
• Privatpersoner som ønsker en enkel og uforpliktende løsning for å søke til flere banker
• De som ønsker hjelp og veiledning for å få innvilget et forbrukslån
• Personer over 20 år gamme og har en fast inntekt over 200.000 kroner
• Bosatte statsborgere i Norge som har registrert inntekt de siste 3 årene

Hvem passer DigiFinans ikke for?

• Løsningen passer ikke for folk som ønsker direkte kontakt med banken om de har spørsmål rundt tilbudet
• Personer som ikke har fast inntekt å vise til, eller er under 20 år gammel.
• Låntakere som har et større lånebehov enn 600.000 kroner på forbrukslån

Hvordan søke om forbrukslån på DigiFinans?

For å gjøre det enklere å bruke DigiFinans sine tjenester, har vi oppsummert hele søknadsprosessen nedenfor. Der gjennomgår vi alt trinnvis med bildebeskrivelser.

Trinn å følge

Trinn 1: Velg et lånebeløp

Gå til https://digifinans.no/ og skriv inn ønsket lånebeløp og antall år du ønsker å nedbetale lånet:

Når du beveger på disse gliderne så får du et stipulert beløp du må betale per måned for dette forbrukslånet:

Husk at om du skal etablere et nytt lån får du ikke mer enn 5 års nedbetaling. velger du refinansiering kan du betale tilbake gjelden over 15 år.

Trinn 2: Skriv inn e-post og telefonnummer

For at DigiFinans skal kunne kontakte deg er du nøst til å gi dem både e-postadresse og telefonnummer:

Du kan ikke gå til søknadsskjemaet før du har fylt ut denne informasjonen.

Trinn 3: Fyll ut dine personlige detaljer

Når du klikker på «Start din lånesøknad» går du til selve søknadsskjemaet. Her blir du bedt om å skrive inn ditt norske fødselsnummer, arbeidsforhold, månedlig inntekt før og etter skatt:

Etter at du har fylt ut søknaden blir det tatt en kredittvurdering av deg. Denne vil bestemme hvor mye bankene er villige til å gi deg i forbrukslån.

Hva trenger du å vite før du låner penger fra DigiFinans?

• Uansett hva du trenger å finansiere kan du søke inntil 600.000 kroner med nedbetaling på 5 år for forbrukslån.
• Digifinans har et mål om å hjelpe deg med å finne det beste forbrukslånet, og det beste refinansieringslånet. Søknadsprosessen er brukervennlig og enkel.
• Digifinans har et mål om å hjelpe deg med å finne det beste forbrukslånet, og det beste refinansieringslånet. Søknadsprosessen er brukervennlig og enkel.
• Du fyller ut søknaden og bankene kjempe om å få deg som kunde. Til sist kan du enkelt velge det tilbudet som passer best for deg.
• Rente fra 5,1% til 25%. Renten du kan få tilbudt vil avgjøres etter de gjennomført en kredittvurdering av deg som kunde, for å få et komplett overblikk over din betalingsevne og økonomi.
• Det stilles ikke krav til lånets formål, og derfor kan de fleste ønsker oppfylles med et lån fra dem.

Alle tjenester som DigiFinans tilbyr

Selskapet tilbyr et bredt spekter av låneprodukter og rådgivning til sine kunder. her har vi listet opp de forskjellige tjenestene de leverer, og hvilke fordeler du får ved å søke om lån gjennom denne låneformidleren.

1. Rådgivning

DigiFinans er først og fremst en lånerådgiver som kan hjelpe deg gjennom søknadsprosessen. Du kan kontakte dem på enten telefon eller e-post, så vil de gi deg tips og råd i forhold til hva du bør ha med på søknaden. Det koster absolutt ingenting å få hjelp fra DigiFinans.

Fordelene med personlig rådgivning:

• Du får råd og veiledning gjennom søknadsprosessen
• Identifisere feil og mangler i søknaden din
• Muligheten til å optimalisere søknaden for å få et høyere lån

2. Forbrukslån

De tilbyr ikke billån, boliglån eller andre typer lån enn forbrukslån. Dette betyr at du søker om et lån uten sikkerhet og kan bruke pengene til det du vil.

Fordelene med forbrukslån:

• Du trenger ikke å stille sikkerhet i bolig eller annen eiendom
• Det stilles ikke spørsmål til hva du skal bruke pengene til

3. Refinansiering uten sikkerhet

Refinansiering uten sikkerhet betyr at du forhandler dine eksisterende låneavtaler ved å sette dem ut på anbud. Målet er å få samlet gjelden og redusere månedlige rentekostnader.

Fordelen med å refinansiere usikret gjeld:

• Du få en mer oversiktlig økonomi ved å samle dine lån
• Du kan få inntil 15 års nedbetaling på gjelden
• Du kan bli gjeldfri raskere ved å redusere renteutgiftene dine

4. Refinansiering med betalingsanmerkninger

Enkelte av bankene som DigiFinans samarbeider med kan hjelpe deg med å refinansiere gjeld selv om du har inkasso og betalingsanmerkninger. Kravet for å få innvilget lån er at du har sikkerhet i bolig for lånet.

Fordelen med refinansiering med sikkerhet:

• Lav rente i forhold til lån uten sikkerhet
• Mer forutsigbar økonomi
• Du får fjernet betalingsanmerkningene som er i ditt navn

Financer.coms egne erfaringer med DigiFinans

Etter vår vurdering av selskapet har vi kommet fremt til en god score på 4 av 5 stjerner. Vi har testet kundesenteret, tilbudet, sikkerhet og kostnader forbundet med å søke om lån på DigiFinans. Her er skal vi gå gjennom hvert enkelt punkt i vår undersøkelse.

Brukervennlighet 4 av 5 stjerner

Selve søknadsskjemaet er veldig brukervennlig, og er lagt opp slik at de fleste forstår hvordan de skal fylle ut skjemaet.

DigiFinans «min side» gir deg oversikt over alle lånetilbudene som kommer inn på plattformen. Her får du spesifisert:

• Hvor mye du får lån av hver bank
• Hvor høy den effektive renten er
• Hvor mange år du får til å nedbetale lånet
• Etableringsgebyrer og termingebyrer

Alt er samlet i oversiktlige rubrikk under hver bank som gir deg et tilbud. Da blir det enkelt å se sluttsummen.

Kostnader 5 av 5 stjerner

Det koster ingenting å benytte seg av DigiFinans sine tjenester. Låneformidlere tjener penger på kommisjoner fra bankene de samarbeider med, ikke for å ta seg betalt for å rådgivning eller å videreformidle søknaden.

Derimot opererer bankene med egne etableringsgebyrer, slik at du bør sjekke hvor mye det koster å etablere lånet i hver bank du får tilbud fra. Dette kommer tydelig frem i tilbudene du mottar.

Tilbud og funksjoner 4 av 5 stjerner

De tilbyr et bredt spekter av låneprodukter, både forbrukslån og omstartslån med gunstig rente. Fordelen med at de har 17 banker de samarbeider med er at det gjør det enklere for deg å finne en bank som kan gi det beste lånet ut i fra din inntekt og betalingsevne. Det gjør det mye enklere enn å innhente tilbud fra mange forskjellige banker på egen hånd.

Sikkerhet og personvern 5 av 5 stjerner

Når du sender inn en lånesøknad gjennom DigiFinans er dine personopplysninger beskyttet. De selger ikke informasjonen videre til tredjeparter, og de har godt beskyttede nettsider slik at ingen kan hack din informasjon.

Bankene du får tilbud fra tar heller ikke personlig kontakt med deg. Du må akseptere tilbudet før du snakker med banken som du har valgt tilbud i fra.

Kundeservice 4 av 5 stjerner

Du kan enten ta kontakt med DigiFinans på e-post eller telefon. For å sjekke hvor raskt vi kan få svar på e-post sende vi inn en forespørsel til kundesenteret:

Her ser du en av ulempene med å bruke Digifinas. De har ikke en egen logg inn hvor du kan få oversikt over alle tilbudene. Istedenfor får du tilsendt tilbud på sms hver gang en bank kommer med et nytt tilbud. Dette blir veldig uoversiktlig dersom du får tilbud av flere forskjellige banker.

Det som trekker litt ned er at de ikke har implementert en live chat løsning på nettsidene. Dette ville gjort det enda enklere for folk å ta kontakt. I tillegg har de ikke et eget epostskjema på nettsidene. Du må selv kopiere e-postadressen og sende fra din e-postadresse, noe som gjør det litt tungvint på telefon.

Vi fant heller ingen åpningstider på nettsidene.

Alternativer til DigiFinans

Om du ønsker å prøve andre låneformidlere har vi samlet en liste over anbefalte aktører for å søke om forbrukslån:

• Scooper. Gir deg tilbud fra inntil 14 banker samtidig og har fått gode tilbakemeldinger fra våre lesere. Du kan søke om forbrukslån inntil 600.000 kr.
• Axo Finans. En veletablert låneformidler i Norge med mange god tilbakemeldinger fra kunder. De samarbeider med hele 23 forskjellige banker.
• Sambla. En populære nordisk låneformidler som tilbyr lån fra 17 forskjellige banker på det norske markedet. Her kan du låne inntil 500.000 kr.

Les DigiFinans Trustpilot anmeldelser

Per september 2023 har selskapet fått 809 anmeldelser på Trustpilot, hvorav 83 % av disse er 5 stjerner.

Derimot har låneformidlere ofte en høy score på Trustpilot i forhold til forbruksbankene, i og med at jobben deres er kun å formidle lån. Bankene derimot har ofte veldig lav score basert på klager om rente, gebyrer og vilkår.

Derfor er det lurt å sjekke omtaler på bankene du ønsker å akseptere et tilbud fra i tillegg, ikke bare låneformidleren.

Her skal vi se på noen typiske tilbakemeldinger som DigiFinans har fått på Trustpilot:

Av 803 anmeldelser på trustpilot er det kun 4 % av kunder som har ditt en score på 1 stjerne. her skal vi se på disse klagene som selskapene har fått:

De fleste klagene dreier seg om at de får alt for mange e-poster fra selskapet. I tillegg har de ikke noe valg i søknadsskjemaet at du kan avstå fra å motta reklame fra selskapet.

Dette blir de absolutt implementere i og med at du er nødt til å oppgi både e-post og telefonnummer før du søker.

anbefalt

Valgt 255 ganger

Låne Beløp

25 000 kr – 600 000 kr

Låne periode

1 År – 15 År

Laveste sats

5.1% – 25%

Minimum alder

4.7

Les 11 anmeldelser

Lånebeløp 250 000 kr. Nominell rente 11,69 %. Effektiv rente 12,85 %. Kostnad 122 410 kr, Totalt 372 410 kr.

Sponset Kom igang

Aksepterer Dårlig Kredittvurdering:

Helge utbetaling:

Rask utbetaling

11 Anmeldelser

4.7

Renter og Kostnader

Fleksibilitet og Betingelser

Nettside & Funksjonalitet

Støtte & Kundeservice

Se Selskaps Profil